新未名空间

无论您是刚到美国的新移民，还是已经在美多年，理财投资都是迈向财务自由和稳健生活的重要一环。面对通货膨胀、美元贬值和未来养老教育支出，单靠储蓄账户远远不够。而美国的投资市场丰富多元，只要掌握正确方法，普通家庭也能实现资产增值与财富传承。
5/18本周日我们将详解有关投资的基础知识，详解美国常见投资工具
债券（Bond）
股票（Stock）
共同基金（Mutual Fund）
交易型基金（ETF）
⚠ 投资中的税务误区

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YG196T 写了： 2025年 3月 30日 11:02 Roth与backdoor ira的问题：如果按正常收入有资格放满Roth，但后来由于股票收入又没资格放Roth了，但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办？

马上找劵商把多的contribution 取出来呀，不然以后会有罚金的问题

不收费，有讲座，感兴趣请私信

报税季已接近尾声，您是否已确保自己的报税无误，避免可能的税务陷阱？
错误申报不仅可能导致退税延迟，还可能引发审计甚至罚款！最近我们做了很多的tax review，整理出一些常见的报税错误、忽视或者是不合适的地方.

本周日话题会涉及以下核心问题：
1）如何检查我的税表是否有问题？
2）如何处理Roth 账号？back-door? Pro-rata Rule?
3) 如何填写8606表？
4）HSA的Eligibility
5）S-corp应该注意的问题
6）出租房报税应该注意的问题
7）有stock option报税要注意的问题
8) 股票操作要注意的问题
9 ...

报税季已接近尾声，您是否已确保自己的报税无误，避免可能的税务陷阱？
错误申报不仅可能导致退税延迟，还可能引发审计甚至罚款！最近我们做了很多的tax review，整理出一些常见的报税错误、忽视或者是不合适的地方.

特别会涉及以下核心问题：
1）如何检查我的税表是否有问题？
2）如何处理Roth 账号？back-door? Pro-rata Rule?
3) 如何填写8606表？
4）HSA的Eligibility
5）S-corp应该注意的问题
6）出租房报税应该注意的问题
7）有stock option报税要注意的问题
8) 股票操作要注意的问题
9）远程工作的W2报税要注意的问题 ...

在美国报税，记录管理（Record Keeping） 和 会计（Accounting） 是避免 IRS 查税的关键。税务错误、申报不准确或缺乏财务记录，都会增加被 IRS 审计的风险。报税季大家一定非常关心：如何避免和IRS的正面交锋？
周日3/9的讲座，我们将手把手给大家讲解IRS 查税的原理，为您揭秘如何通过良好的财务记录和会计实践，确保税务合规！包括：

1. 你需要如何做记录？
2. 特殊花费（里程，差旅，礼物，listed property）的税务记录工作
3. 税务记录需要保留多长时间？
4. 如果你没有税务记录怎么办？
5. 记账方式的区别：cash method vs ...