关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
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#1 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
求高人指点,我刚听说这个backdoor Roth IRA的事情 我目前(2024年2月)有个rollover IRA 里面有个几万块,也有个以前的Roth IRA里面有个几万块 然后2024年我会有一些consulting收入开一个SEP-IRA
我的问题是
1. 我可以现在清空Rollover IRA,全转到roth IRA,交税,然后建个traditional IRA账户,然后contribute 2023年的7000块,做backdoor roth报2023年的税吗?
2. 如果1不行,我能搞2024的7000块吗,最后报税是看你今年所有的traditional IRA的钱还是在做backdoor当天的traditional IRA账户的钱
我的问题是
1. 我可以现在清空Rollover IRA,全转到roth IRA,交税,然后建个traditional IRA账户,然后contribute 2023年的7000块,做backdoor roth报2023年的税吗?
2. 如果1不行,我能搞2024的7000块吗,最后报税是看你今年所有的traditional IRA的钱还是在做backdoor当天的traditional IRA账户的钱
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#2 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
我的理解是现在搞2023的roth不行了,需要在2023年底之前清空,现在清空了只能存2024的。不过你一下子清空这么多ira,那要交好多税啊。
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#3 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
不过Backdoor roth随时可能被禁止。
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#4 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
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#5 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
这个操作如果夫妻共同报税是不是需要两个人的traditional IRA都全部清空?
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#7 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
你rollover IRA是不是多数是税前的?Google一下Pro-rata rule.
如果你想清空rollover IRA, 找你IRA的公司仔细问一下。我觉得今年报税截止日期前应该还可以搞2023的Backdoor Roth。
如果你想清空rollover IRA, 找你IRA的公司仔细问一下。我觉得今年报税截止日期前应该还可以搞2023的Backdoor Roth。
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#9 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
2024你有SEP,那也会引发aggregation rule,2024的7000块要被double tax一部分。除非你2024/12/31前把SEP也清空了。
这个link写了各种可能的问题,值得一读
https://www.whitecoatinvestor.com/17-wa ... -roth-ira/
这个link写了各种可能的问题,值得一读
https://www.whitecoatinvestor.com/17-wa ... -roth-ira/
sydnyShah 写了: ↑2024年 2月 29日 11:15 求高人指点,我刚听说这个backdoor Roth IRA的事情 我目前(2024年2月)有个rollover IRA 里面有个几万块,也有个以前的Roth IRA里面有个几万块 然后2024年我会有一些consulting收入开一个SEP-IRA
我的问题是
1. 我可以现在清空Rollover IRA,全转到roth IRA,交税,然后建个traditional IRA账户,然后contribute 2023年的7000块,做backdoor roth报2023年的税吗?
2. 如果1不行,我能搞2024的7000块吗,最后报税是看你今年所有的traditional IRA的钱还是在做backdoor当天的traditional IRA账户的钱
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#10 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
他好像是对的,不是看存的那年的,是看转的那年的。sydnyShah 写了: ↑2024年 2月 29日 11:41 麻烦看下这个帖子是不是靠谱,按他说的只要在2024年清空就可以?
https://fitaxguy.com/split-year-backdoor-roth-iras/
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#12 Re: 关于backdoor Roth IRA前需要清空traditional IRA账户的问题
1.你的rollover IRA是after tax吗?是的话可以mega backdoor,不是的话不能转RothsydnyShah 写了: ↑2024年 2月 29日 11:15 求高人指点,我刚听说这个backdoor Roth IRA的事情 我目前(2024年2月)有个rollover IRA 里面有个几万块,也有个以前的Roth IRA里面有个几万块 然后2024年我会有一些consulting收入开一个SEP-IRA
我的问题是
1. 我可以现在清空Rollover IRA,全转到roth IRA,交税,然后建个traditional IRA账户,然后contribute 2023年的7000块,做backdoor roth报2023年的税吗?
2. 如果1不行,我能搞2024的7000块吗,最后报税是看你今年所有的traditional IRA的钱还是在做backdoor当天的traditional IRA账户的钱
2. 不管1行不行都可以弄,而且415之前还能放去年2023的backdoor roth