Real Estate - Tax - 税务和房地产问题的答复 - LamCPA

版主: QIANSHUIBAF150

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QIANSHUIBA楼主
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Real Estate - Tax - 税务和房地产问题的答复 - LamCPA

帖子 QIANSHUIBA楼主 »

IamCPA
15 年 9 月
这是我第一次在本版发帖。
我一直是在中年版回答问题。 我知道税和房地产都是大家比较关心的话题。我是CPA,
也是个REALTOR,愿意回答大家的提问。
之所以来这个版,只是有人问我,你愿意也来LIVING版回答问题吗? 这个版有更多的
人和更多的关于税和房地产方面的问题。我希望我的专业知识能帮到更多的人。
我有足够的客户,我现在不接受任何新客户。我只是希望大家是真诚地交流。对于我来
说,回答问题的同时也是一个学习的过程。能够帮到人,才是我的愿望。
我也欢迎讨论。但是我不喜欢人身攻击,阴阳怪气。我会尽我所能,尽量每天来回答问
题。我希望给这个版带来的是正能量。呵呵。
acer
15 年 9 月
谢谢IamCPA对living版的支持。
我在midlife看到他/她的文章,相信会对living的同学有帮助,便邀请IamCPA到这里开
设相同的主题。
版务会逐步把这个主题整理,放入精华区。
谢谢
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a91
IamCPA
15 年 9 月
先欢迎一下,然后请教个税的问题。
1个是今年扣的税可能不够,但比去年多,是不是不会有罚款只要补齐就行了?
2个是请保姆花的钱是不是算deduct的?
谢谢啦
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MusicWings
IamCPA
15 年 9 月
什么叫你不喜欢人身攻击,阴阳怪气,你要给这个版带来正能量?怎么这么刺耳?你把
自己抬得太高于一切了吧?别人可没像你似的大呼小叫:我有会计证儿!我炒房地产!
即然你以此做为闪光点,晒出来看看呗
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IamCPA
15 年 9 月
你的问题恕不回答。
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IamCPA
a91
15 年 9 月
1. 有UNDER PAY PENALTY。不会太多。
2. 你可以填2441表格 Child and Dependent Care Expenses, 有一些credit。
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a91
15 年 9 月
问1是因为看到1040instruction上写扣的比去年多的话就不会有罚款,要实在不行现在
调整w4还来的及吧?
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MusicWings
IamCPA
15 年 9 月
我有问题也不问你,谁知道你哪粥的,是不是过期证儿
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xuansu
a91
15 年 9 月
If you paid 100% of last year’s tax, and your total income is less than $
150k, then you don’t have the penalty. If it’s more than $150k, you need to pay
110% to avoid penalty.
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a91
15 年 9 月
你是说去年的110%吧?
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IamCPA
15 年 9 月
如果你的W-4是按INSTRUCTION填写的,一般来说,PAYROLL软件会知道怎样来WITHHOLD
你的TAX。只有你是SELF-EMPLOYEED,需要填QUARTERLY的ESTIMATED
TAX,才需要你知道怎样计算吧。
W-4应该是每年都要更新的,或者在大的变动的时候,比如婚姻状况的变动,都要更
新。
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squirrel123
IamCPA
15 年 9 月
好多朋友在问:地产经纪给买家的返点年底要发1099吗?依据是什么?IRS的哪个Pub?
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IamCPA
15 年 9 月
一般来说给买家的返点可以通过HUD直接给买家CREDIT,买家可以冲减房屋的购买成本
。AGENT的返点部分就不必计算收入。
我们所在的州,佣金只能付给LICENSED AGENT,不允许返点,基本无法通过HUD给
CREDIT。。AGENT只好各自想办法从别的地方作为成本支出。
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courant
IamCPA
15 年 9 月
请问买房贷款月付一般要超过工资的多少才有抵税的好处呢? 要是工资十二三万的话
?还有现在还有第一次买房的credit么?谢谢
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IamCPA
15 年 9 月
没有第一次买房的CREDIT了。
因为买房的利息是ITEMIZED DEDUCTION的部分,如果要想抵税,那么你的ITEMIZED
DEDUCTION超过STANDARD DECTION才对你有用。ITEMIZED DEDUCTION包含:超过你
AGI10%的MEDICAL EXPENXE, STATE TAX, LOCAL TAX,PROPERTY TAX, 30% O
R 50%以内的AGI的CHARITY DONATION,超过AGI10%的意外损失或其他超过你AGI
2% 的允许抵扣的费用,比如你支付给CPA的TAX PREPARATION 费。就是所有含
在SCHEDULE A上的部分。这些加在一起超过STANDARD DEDUCTION后,利息对于你有用。
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leesuin
IamCPA
16 年 1 月
请问一个退给卖家房产税的问题
之前是出租房,卖家的房产税比较高,zillow上看去年要7000
closing date是1/15
agent说,我们要退卖家税,从1/15-7/1,如果卖家一下缴了一年的税,我们要1/15-12
/31
听说,自住房,和出租房的房产税差不少,请问都是这样买家退税给卖家么?为什么政
府不能退税给卖家呢?
另外好像,政府评估房价是在7月,没有人会一下子连winter tax也交了吧
谢谢
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Nats
IamCPA
16 年 1 月
卖房赚的钱,(持有超过1年的投资房),是不是还是要交25%联邦税? It does not look
like the same tax rate as long-term gain in stocks。 I am using turbo tax
preparing returns。
1 个回复
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20 天后

flyfire
IamCPA
16 年 1 月
请问房租输入是应该用schedule c还是schedule e?
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flyfire
wangmaggie12
16 年 2 月
active participate是有要求的。
我印象中是至少750小时和50% service hour。
所以如果有其他全职工作,就不可能是active participate。
1 个回复
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mjmm
IamCPA
16 年 2 月
加州很多人房产增值超过50万。如果让增值继续积累到100,150,200万。。最后要交
一次长期投资税。如果在50万收益(考虑进买卖费用)时出手,买类似价位,地点的房
子,可以在不影响生活的情况下重置50万收益。如果再玩一些小技巧,买卖费用也可以
wash掉。
请问这是不是一个好的strategy?假设买卖过程中没有什么价格变化。
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wildThing
IamCPA
16 年 2 月
问个棘手的问题,
我有个投资房今年也可能被迫出售, 问题是有增值三十多万。我想用like kind
exchange来拖延交税。问题是我可不可以买亲戚的房子。可不可以多付市场价。
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8 天后

IamCPA
leesuin
16 年 2 月
买卖房屋的税收,是卖家负担成交以前的税收,买家负责成交后的税收。 卖家的税收
是通过CLOSING CREDIT给买家的,买家在交税的时候一起支付当年的财产税。
财产税的估值一般是根据前一年交的税收为基础的。这个在HUD上和CLOSINGDOCUMENTS
上强调和注明的。
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IamCPA
Nats
16 年 2 月
这是CAPITAL GAIN。作为投资房,一年和一年以上的区别就是LONG TERM和SHORT TERM
的区别。
CAPITAL GAIN的税率是15%, 和28%。看你在哪个TAXBRACKET。
1 个回复
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IamCPA
flyfire
16 年 2 月
一般来说,房租是PASSIVE INCOME。大家要用PASSIVE INCOME和ACTIVE INCOME,主要
要看你的收入结构。因为PASSIVE LOSS只能用来OFFSET PASSICE INCOME, ACTIVE
INCOME用来OFFSET ACTIVE INCOME。至于用那个好,我觉得不能说那个好,哪个不好
,CASE BY CASE才好。
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IamCPA
mjmm
16 年 2 月
一个人25万的CAPITAL GAIN免税是针对自住房的。而且你在五年内要住满2年才能
免税。
一个人最多两套自主房,PRIMARY 和SECOND HOME
应该是很好的STRATEGY。 不过要提前做足功课。
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IamCPA
IamCPA
16 年 2 月
因为是报税季节,相对比较忙些,不可能每天上来答复,我过一段时间上来答复一下。
希望问题比较具体,而且要告诉一下背景。这样我才能比较容易答复。
合理避税是应该的。但是过分强调避税,会引起IRS的注意来审计。如果大家到了避税
的这个层面,那么至少是个中产了。为了避税而引起IRS的审计,可能把所有的家底都
起底,一点逃税的空间都不会有。 作为CPA,他们没有责任来查证你的资料的真伪,他
们输入的资料只需要询问就行。提供真实的材料是 TAX OWNER的责任,调查真伪是
IRS的责任。所以大家在要求避税的时候,不要给CPA太大的避税的压力,否则避税过度
,罚款,审计实际还是自己的责任。
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2 个月后

weicai13
IamCPA
16 年 3 月
请问专家
房子租了两年,部分房间出租,之前一直有报税
15年租了半年就不租。
之前是利息和property tax都按照比例算成rental expense
今年收入大于15w不能claim rental loss
有没有option可以直接把去年全部利息,property tax算在personal itemize里,就不
算作rental expense,这样税少点
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23 天后

fourwheeler
IamCPA
16 年 4 月
Why is there sayings that the tax rate for those long term capital gain is 0
for the first bracket? (e.g. http://www.schwab.com/public/schwab/nn/ ... -Whats-New )
And in counting for the bracket, should the gains be included or not, as my
post and replies from others here:
http://www.mitbbs.com/article_t0/Living/33609773.html
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leesuin
IamCPA
16 年 1 月
请问一个退给卖家房产税的问题
之前是出租房,卖家的房产税比较高,zillow上看去年要7000
closing date是1/15
agent说,我们要退卖家税,从1/15-7/1,如果卖家一下缴了一年的税,我们要1/15-12
/31
听说,自住房,和出租房的房产税差不少,请问都是这样买家退税给卖家么?为什么政
府不能退税给卖家呢?
另外好像,政府评估房价是在7月,没有人会一下子连winter tax也交了吧
谢谢
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Nats
IamCPA
16 年 1 月
卖房赚的钱,(持有超过1年的投资房),是不是还是要交25%联邦税? It does not look
like the same tax rate as long term gain in stocks。 I am using turbo tax
preparing returns。
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20 天后

flyfire
IamCPA
16 年 1 月
请问房租输入是应该用schedule c还是schedule e?
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flyfire
wangmaggie12
16 年 2 月
active participate是有要求的。
我印象中是至少750小时和50% service hour。
所以如果有其他全职工作,就不可能是active participate。
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mjmm
IamCPA
16 年 2 月
加州很多人房产增值超过50万。如果让增值继续积累到100,150,200万。。最后要交
一次长期投资税。如果在50万收益(考虑进买卖费用)时出手,买类似价位,地点的房
子,可以在不影响生活的情况下重置50万收益。如果再玩一些小技巧,买卖费用也可以
wash掉。
请问这是不是一个好的strategy?假设买卖过程中没有什么价格变化。
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wildThing
IamCPA
16 年 2 月
问个棘手的问题,
我有个投资房今年也可能被迫出售, 问题是有增值三十多万。我想用like kind
exchange来拖延交税。问题是我可不可以买亲戚的房子。可不可以多付市场价。
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8 天后

IamCPA
leesuin
16 年 2 月
买卖房屋的税收,是卖家负担成交以前的税收,买家负责成交后的税收。 卖家的税收
是通过CLOSING CREDIT给买家的,买家在交税的时候一起支付当年的财产税。
财产税的估值一般是根据前一年交的税收为基础的。这个在HUD上和CLOSINGDOCUMENTS
上强调和注明的。
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IamCPA
Nats
16 年 2 月
这是CAPITAL GAIN。作为投资房,一年和一年以上的区别就是LONG TERM和SHORT TERM
的区别。
CAPITAL GAIN的税率是15%, 和28%。看你在哪个TAXBRACKET。
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IamCPA
flyfire
16 年 2 月
一般来说,房租是PASSIVE INCOME。大家要用PASSIVE INCOME和ACTIVE INCOME,主要
要看你的收入结构。因为PASSIVE LOSS只能用来OFFSET PASSICE INCOME, ACTIVE
INCOME用来OFFSET ACTIVE INCOME。至于用那个好,我觉得不能说那个好,哪个不好
,CASE BY CASE才好。
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IamCPA
mjmm
16 年 2 月
一个人25万的CAPITAL GAIN免税是针对自住房的。而且你在五年内要住满2年才能
免税。
一个人最多两套自主房,PRIMARY 和SECOND HOME
应该是很好的STRATEGY。 不过要提前做足功课。
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IamCPA
IamCPA
16 年 2 月
因为是报税季节,相对比较忙些,不可能每天上来答复,我过一段时间上来答复一下。
希望问题比较具体,而且要告诉一下背景。这样我才能比较容易答复。
合理避税是应该的。但是过分强调避税,会引起IRS的注意来审计。如果大家到了避税
的这个层面,那么至少是个中产了。为了避税而引起IRS的审计,可能把所有的家底都
起底,一点逃税的空间都不会有。 作为CPA,他们没有责任来查证你的资料的真伪,他
们输入的资料只需要询问就行。提供真实的材料是 TAX OWNER的责任,调查真伪是
IRS的责任。所以大家在要求避税的时候,不要给CPA太大的避税的压力,否则避税过度
,罚款,审计实际还是自己的责任。
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2 个月后

weicai13
IamCPA
16 年 3 月
请问专家
房子租了两年,部分房间出租,之前一直有报税
15年租了半年就不租。
之前是利息和property tax都按照比例算成rental expense
今年收入大于15w不能claim rental loss
有没有option可以直接把去年全部利息,property tax算在personal itemize里,就不
算作rental expense,这样税少点
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23 天后

fourwheeler
IamCPA
16 年 4 月
Why is there sayings that the tax rate for those long term capital gain is 0
for the first bracket? (e.g. http://www.schwab.com/public/schwab/nn/ ... -Whats-New )
And in counting for the bracket, should the gains be included or not, as my
post and replies from others here:
http://www.mitbbs.com/article_t0/Living/33609773.html
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