aragorn 写了： 2025年 10月 19日 17:39谢谢楼主分享干货。早些年工作身份不稳定的时候，风险承受能力小，很长一段时间拿红利股和红利成长股做为投资核心。那时候seekingalpha还是免费的，看过一些内容大同小异的红利股投资指南。不过自己没有那么多时间精力管理个股，最终还是选择了定投VIG/SCHD/DGRW/NOBL...拉倒。
不知道楼主对这两年流行起来的JEPI/JEPQ/QQQI/SPYI这些怎么看。
这些XXXI的都是covered call strategy吧。我也很感兴趣。我的疑虑是，如果能在各种市场环境的下收益都不错，那么为什么早前没有流行起来？
oxo 写了： 2025年 10月 19日 19:06这些XXXI的都是covered call strategy吧。我也很感兴趣。我的疑虑是，如果能在各种市场环境的下收益都不错，那么为什么早前没有流行起来？
对比一下相应的指数就知道了。
时间太短。比如QQQI，不到两年历史。
五毛卵子自从有了假存折，在版上说话底气十足，哈哈
很厉害，那生息周期怎么办？
长了也没用。机制问题，不会超过指数本身的。
硅谷炒手 写了： 2025年 10月 19日 12:24我很早就通过炒美国股票退休了。 钱多后再加退休后投资策略向保守转向 投资分红股票产生可以预测的红利收入并非是下策。躺着挣钱，比投出租房轻松多了. 懂投资分红股票其实也并不简单的。因为你肯定不想你分红的股票价格下降很多，这样虽然拿了分红但是本亏了最后可能反而亏本总不太好吧。还有就是既然要用钱，就必须考虑税后收入。。 随便说几句，给美国纳税人网友们一点经验之谈，如果不是美国纳税人，可以GOOGLE一下外国人WITHHOLDING TAX RATE，不同国家税率由其和美国的TAX TREATY来决定。本帖子 只是IMO，经验之谈而已。希望对大家有参考。
1。选分红能不断上升的投资。这个大家都应该知道， 分红不断增加一般说明公司盈利能力不断增加。
2。选payout ratio(分红/盈利比率)小于100%的，如果分红高于盈利，那就说明公司在硬撑拿你的本来冒充红利分给你，这就有点像ponzi scheme 了。 所以PAYOUT RATIO越低越好， ponzi scheme是不可能持久的，最后肯定会减低分红或者最后停止分红的。绝对不可以亏大本还在分很高红利的。如果是REIT，往往不能只看earning，因为它们也有折旧折扣, DEPRECIATIONS. 这时要看分红和cash flow or Distributable CASH 的ratio，看cash flow 能否持续增长。
3。 买哪个公司必须防止公司作假，别的都很容易做假，这时就必须注意看每股净值per share book value是持续增长还是减低。减低的就要仔细看为什么会减低。一般来说每股净值下降或不成长都不是好现象。
4。 既然是分红，就要花的，必须考虑税后的最后钱是多少，这时qualified dividend就有优势了。如果income低甚至是免税的。如果收入高，也就是20% 加上obamacare税3.8%，最高就是23.8%。 有人说房子可以用折旧来抵税一直不付说，分红的股票也有类似的。比如说有的公司以前亏了不少，可以carry over， 这种公司分红时会file form 8937， 分给你的红利算成return of capital(roc)，完全不用付税,等卖股票时再付税,。也可能一部分是ROC另一部分要付税。买出股票时costbasis要减去以前付给你的所有红利，付capital gain 税率. master partnership的 管理公司很多都是这类的，它们不给SCHEDULE k1，给1099。还有就是master partnership了。发k1，分的红一般都是ROC(RETURN OF CAPITAL)，不用马上付税。等卖股票时再recapture，和出租房差不多。大部分能源或NATURAL RESOURCE的PARTNERSHIP都是这类TAX ENTITY。
5。选股要密切注意debt和cash flow ratio，欠债比例太高的不能投，因为这些公司只要利息或经济情况一有变坏就可能暴雷，至少会减少分红。如果能不断pay off 公司债或贷款降低debt/cash flow ratio的同时还能保持增长的公司就比较好.
6。 最后再简单聊一下ROYALTY。有很多自然资源的土地OWNER在自己土地上发现有矿藏或石油后被大公司看上，然后让大公司来开发。开采公司会按协定每年付钱给土地OWNER。这个就是ROYALTY。大部分OWNER会重组ROLATY上市。你可以买这种ROYALTY。一般ROYALTY没有什么营运成本，属于旱涝保收的ENTITY。买这种ROYALTY特别要注意的是矿藏的RESERVE LIFE。基本就是开矿公司在经济上可以PROFITABLE的情况下有多少年可以挖矿。当然要矿藏越多越好，开采成本越低越好。RESERVE LIFE越长越好。ROYALTY一般都有一个PAYOUT ROYALTY SCHEDULE，并非每年一样的，必须仔细研究ROYALTY PAYOUT SCHEDULE和RESERVE LIFE，由此估算出总收入和总回报率。
简单粗暴QQQI
不过个人不建议高息股。dividend说到底是intrinsic value。
硅谷炒手 写了： 2025年 10月 19日 12:39你似乎比较喜欢赌，并且不知道RISK/REWARD是什么。也不知道自己在说什么。
FUTURE这么容易挣钱，你为什么要炒股票，炒股票有什么意思，去炒FUTURE一下挣几十倍不是更爽吗?
"炒FUTURE那么容易挣， 折腾这点炒股票算个什么事？ " .LOL
看来你不知道著名的蒙古大夫、大川粉。人家是Trump U还没正式招生就进去了的。
硅谷炒手 写了： 2025年 10月 19日 12:24我很早就通过炒美国股票退休了。 钱多后再加退休后投资策略向保守转向 投资分红股票产生可以预测的红利收入并非是下策。躺着挣钱，比投出租房轻松多了. 懂投资分红股票其实也并不简单的。因为你肯定不想你分红的股票价格下降很多，这样虽然拿了分红但是本亏了最后可能反而亏本总不太好吧。还有就是既然要用钱，就必须考虑税后收入。。 随便说几句，给美国纳税人网友们一点经验之谈，如果不是美国纳税人，可以GOOGLE一下外国人WITHHOLDING TAX RATE，不同国家税率由其和美国的TAX TREATY来决定。本帖子 只是IMO，经验之谈而已。希望对大家有参考。
1。选分红能不断上升的投资。这个大家都应该知道， 分红不断增加一般说明公司盈利能力不断增加。
2。选payout ratio(分红/盈利比率)小于100%的，如果分红高于盈利，那就说明公司在硬撑拿你的本来冒充红利分给你，这就有点像ponzi scheme 了。 所以PAYOUT RATIO越低越好， ponzi scheme是不可能持久的，最后肯定会减低分红或者最后停止分红的。绝对不可以亏大本还在分很高红利的。如果是REIT，往往不能只看earning，因为它们也有折旧折扣, DEPRECIATIONS. 这时要看分红和cash flow or Distributable CASH 的ratio，看cash flow 能否持续增长。
3。 买哪个公司必须防止公司作假，别的都很容易做假，这时就必须注意看每股净值per share book value是持续增长还是减低。减低的就要仔细看为什么会减低。一般来说每股净值下降或不成长都不是好现象。
4。 既然是分红，就要花的，必须考虑税后的最后钱是多少，这时qualified dividend就有优势了。如果income低甚至是免税的。如果收入高，也就是20% 加上obamacare税3.8%，最高就是23.8%。 有人说房子可以用折旧来抵税一直不付说，分红的股票也有类似的。比如说有的公司以前亏了不少，可以carry over， 这种公司分红时会file form 8937， 分给你的红利算成return of capital(roc)，完全不用付税,等卖股票时再付税,。也可能一部分是ROC另一部分要付税。买出股票时costbasis要减去以前付给你的所有红利，付capital gain 税率. master partnership的 管理公司很多都是这类的，它们不给SCHEDULE k1，给1099。还有就是master partnership了。发k1，分的红一般都是ROC(RETURN OF CAPITAL)，不用马上付税。等卖股票时再recapture，和出租房差不多。大部分能源或NATURAL RESOURCE的PARTNERSHIP都是这类TAX ENTITY。
5。选股要密切注意debt和cash flow ratio，欠债比例太高的不能投，因为这些公司只要利息或经济情况一有变坏就可能暴雷，至少会减少分红。如果能不断pay off 公司债或贷款降低debt/cash flow ratio的同时还能保持增长的公司就比较好.
6。 最后再简单聊一下ROYALTY。有很多自然资源的土地OWNER在自己土地上发现有矿藏或石油后被大公司看上，然后让大公司来开发。开采公司会按协定每年付钱给土地OWNER。这个就是ROYALTY。大部分OWNER会重组ROLATY上市。你可以买这种ROYALTY。一般ROYALTY没有什么营运成本，属于旱涝保收的ENTITY。买这种ROYALTY特别要注意的是矿藏的RESERVE LIFE。基本就是开矿公司在经济上可以PROFITABLE的情况下有多少年可以挖矿。当然要矿藏越多越好，开采成本越低越好。RESERVE LIFE越长越好。ROYALTY一般都有一个PAYOUT ROYALTY SCHEDULE，并非每年一样的，必须仔细研究ROYALTY PAYOUT SCHEDULE和RESERVE LIFE，由此估算出总收入和总回报率。
「4。 既然是分红，就要花的，必须考虑税后的最后钱是多少，这时qualified dividend就有优势了。如果income低甚至是免税的。如果收入高，也就是20% 加上obamacare税3.8%，最高就是23.8%。 有人说房子可以用折旧来抵税一直不付说，分红的股票也有类似的。比如说有的公司以前亏了不少，可以carry over， 这种公司分红时会file form 8937， 分给你的红利算成return of capital(roc)，完全不用付税,等卖股票时再付税,。也可能一部分是ROC另一部分要付税。买出股票时costbasis要减去以前付给你的所有红利，付capital gain 税率. master partnership的 管理公司很多都是这类的，它们不给SCHEDULE k1，给1099。还有就是master partnership了。发k1，分的红一般都是ROC(RETURN OF CAPITAL)，不用马上付税。等卖股票时再recapture，和出租房差不多。大部分能源或NATURAL RESOURCE的PARTNERSHIP都是这类TAX ENTITY。」
這點很好，但分紅股票怎麼避稅？這裡的qualified dividends好像自己不能搞，只能公司搞，怎麼能選股時提前知道未來是不是qualified dividends？
看了看epd,短期营收趋势很差
我也有VZ,PFE,打算短期防御
捏不了两年,都有风险但这个时间段还行,感觉VZ比PFE风险还小点
现金收入投资包裹债券和分红股能保障基本生活开销就行
这样剩下的可以比较心安的搏风险成长
想避税的估计都是啥几百米的,那避税规划可能比选啥股票重要
magagop 写了： 2025年 10月 19日 22:38「4。 既然是分红，就要花的，必须考虑税后的最后钱是多少，这时qualified dividend就有优势了。如果income低甚至是免税的。如果收入高，也就是20% 加上obamacare税3.8%，最高就是23.8%。 有人说房子可以用折旧来抵税一直不付说，分红的股票也有类似的。比如说有的公司以前亏了不少，可以carry over， 这种公司分红时会file form 8937， 分给你的红利算成return of capital(roc)，完全不用付税,等卖股票时再付税,。也可能一部分是ROC另一部分要付税。买出股票时costbasis要减去以前付给你的所有红利，付capital gain 税率. master partnership的 管理公司很多都是这类的，它们不给SCHEDULE k1，给1099。还有就是master partnership了。发k1，分的红一般都是ROC(RETURN OF CAPITAL)，不用马上付税。等卖股票时再recapture，和出租房差不多。大部分能源或NATURAL RESOURCE的PARTNERSHIP都是这类TAX ENTITY。」
這點很好，但分紅股票怎麼避稅？這裡的qualified dividends好像自己不能搞，只能公司搞，怎麼能選股時提前知道未來是不是qualified dividends？
flyingbeast 写了： 2025年 10月 19日 23:04看了看epd,短期营收趋势很差
我也有VZ,PFE,打算短期防御
捏不了两年,都有风险但这个时间段还行,感觉VZ比PFE风险还小点
Epd 7.22%dividend 值得拥有 energy play, 好像7,8月 有insider buys
oxo 写了： 2025年 10月 19日 16:17请问能源管道运输公司属于你说的这类“Engergy Midstream MLP公司”吗？之前看SA上面的一些分析，说这类公司类似收过路费的，基建/生产活动越活跃，他们的营收越高。目前买了一些准备长持。
大部分MIDSTREAM 公司都是MLP。。比如天然气和能源管道公司，中间STORAGE的公司等。我文中提到了，当通胀时，它们的PRICING POWER很强，因为管道不是一两年可以建成的。石油天然气不可能不用管道来传输。
建造新管道越来越贵，就像房子一样。以前的老房子越来越贵，以前建好的管道也越来越贵了。
不错,这波跌下来得多就接点
magagop 写了： 2025年 10月 19日 22:38「4。 既然是分红，就要花的，必须考虑税后的最后钱是多少，这时qualified dividend就有优势了。如果income低甚至是免税的。如果收入高，也就是20% 加上obamacare税3.8%，最高就是23.8%。 有人说房子可以用折旧来抵税一直不付说，分红的股票也有类似的。比如说有的公司以前亏了不少，可以carry over， 这种公司分红时会file form 8937， 分给你的红利算成return of capital(roc)，完全不用付税,等卖股票时再付税,。也可能一部分是ROC另一部分要付税。买出股票时costbasis要减去以前付给你的所有红利，付capital gain 税率. master partnership的 管理公司很多都是这类的，它们不给SCHEDULE k1，给1099。还有就是master partnership了。发k1，分的红一般都是ROC(RETURN OF CAPITAL)，不用马上付税。等卖股票时再recapture，和出租房差不多。大部分能源或NATURAL RESOURCE的PARTNERSHIP都是这类TAX ENTITY。」
這點很好，但分紅股票怎麼避稅？這裡的qualified dividends好像自己不能搞，只能公司搞，怎麼能選股時提前知道未來是不是qualified dividends？
你可以去查一下公司是PARTNERSHIP还是CORPORATION，一般CORPORATION就发1099税表，大部分是QUALIFIED DIVIDEND。 你还可以查一下公司是否FILE是否FORM 8937， 如FILE 8937， 你可以以查一下多少比率的分红是TAX DEFRRED。 在公司IR 网站上都有。没有FILE 8937， 那分红是要付税的。
还有如果公司是FILE SCHEDULE K1 的那一定是MLP， 分的红是RETURN OF CAPITAL， TAX DEFERRED。 你卖股票后才RECAPTURE 付税。
川普压药产降价，降价总不是好事。 长期影响应该被评估后再决定。
硅谷炒手 写了： 2025年 10月 19日 12:24我很早就通过炒美国股票退休了。 钱多后再加退休后投资策略向保守转向 投资分红股票产生可以预测的红利收入并非是下策。躺着挣钱，比投出租房轻松多了. 懂投资分红股票其实也并不简单的。因为你肯定不想你分红的股票价格下降很多，这样虽然拿了分红但是本亏了最后可能反而亏本总不太好吧。还有就是既然要用钱，就必须考虑税后收入。。 随便说几句，给美国纳税人网友们一点经验之谈，如果不是美国纳税人，可以GOOGLE一下外国人WITHHOLDING TAX RATE，不同国家税率由其和美国的TAX TREATY来决定。本帖子 只是IMO，经验之谈而已。希望对大家有参考。
1。选分红能不断上升的投资。这个大家都应该知道， 分红不断增加一般说明公司盈利能力不断增加。
2。选payout ratio(分红/盈利比率)小于100%的，如果分红高于盈利，那就说明公司在硬撑拿你的本来冒充红利分给你，这就有点像ponzi scheme 了。 所以PAYOUT RATIO越低越好， ponzi scheme是不可能持久的，最后肯定会减低分红或者最后停止分红的。绝对不可以亏大本还在分很高红利的。如果是REIT，往往不能只看earning，因为它们也有折旧折扣, DEPRECIATIONS. 这时要看分红和cash flow or Distributable CASH 的ratio，看cash flow 能否持续增长。
3。 买哪个公司必须防止公司作假，别的都很容易做假，这时就必须注意看每股净值per share book value是持续增长还是减低。减低的就要仔细看为什么会减低。一般来说每股净值下降或不成长都不是好现象。
4。 既然是分红，就要花的，必须考虑税后的最后钱是多少，这时qualified dividend就有优势了。如果income低甚至是免税的。如果收入高，也就是20% 加上obamacare税3.8%，最高就是23.8%。 有人说房子可以用折旧来抵税一直不付说，分红的股票也有类似的。比如说有的公司以前亏了不少，可以carry over， 这种公司分红时会file form 8937， 分给你的红利算成return of capital(roc)，完全不用付税,等卖股票时再付税,。也可能一部分是ROC另一部分要付税。买出股票时costbasis要减去以前付给你的所有红利，付capital gain 税率. master partnership的 管理公司很多都是这类的，它们不给SCHEDULE k1，给1099。还有就是master partnership了。发k1，分的红一般都是ROC(RETURN OF CAPITAL)，不用马上付税。等卖股票时再recapture，和出租房差不多。大部分能源或NATURAL RESOURCE的PARTNERSHIP都是这类TAX ENTITY。
5。选股要密切注意debt和cash flow ratio，欠债比例太高的不能投，因为这些公司只要利息或经济情况一有变坏就可能暴雷，至少会减少分红。如果能不断pay off 公司债或贷款降低debt/cash flow ratio的同时还能保持增长的公司就比较好.
6。 最后再简单聊一下ROYALTY。有很多自然资源的土地OWNER在自己土地上发现有矿藏或石油后被大公司看上，然后让大公司来开发。开采公司会按协定每年付钱给土地OWNER。这个就是ROYALTY。大部分OWNER会重组ROLATY上市。你可以买这种ROYALTY。一般ROYALTY没有什么营运成本，属于旱涝保收的ENTITY。买这种ROYALTY特别要注意的是矿藏的RESERVE LIFE。基本就是开矿公司在经济上可以PROFITABLE的情况下有多少年可以挖矿。当然要矿藏越多越好，开采成本越低越好。RESERVE LIFE越长越好。ROYALTY一般都有一个PAYOUT ROYALTY SCHEDULE，并非每年一样的，必须仔细研究ROYALTY PAYOUT SCHEDULE和RESERVE LIFE，由此估算出总收入和总回报率。
都比不上蒙股大富。
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