米粒坚这些银行券商烂得够可以 老子昨天让他们做401k rollover今天一看变成了withdraw

[甜四條]

fidelity出 但也是进fidelity
我有睡前加肉丝
肉丝要roll到其他地方

什么是“睡前加肉丝”？
肉丝？Roth IRA？若是rollover 到 Roth IRA 党然是 算 withdraw 而且要交 income tax 。
你从头就没说清楚。

[fulvshou]

什么是“睡前加肉丝”？
肉丝？Roth IRA？若是rollover 到 Roth IRA 党然是 算 withdraw 而且要交 income tax 。
你从头就没说清楚。

分开roll啊
睡前roll到 rollover ira 哪要交税

roth roll到roth ira

[甜四條]

分开roll啊
睡前roll到 rollover ira 哪要交税

roth roll到roth ira

你前面说全是 Fidelity 到 Fidelity。
问你，roth roll到roth ira，同在 Fidelity，且都是 Roth，有何 需要 roll？

[trieste]

书了看reddit 这种情况不少
反正就是年后就死磕fidelity了吗逼

fidelity不太会出这种错误吧。俺也是fidelity。

[Bluesky]

楼主前雇主是不是要收手续费？我前雇主和现在雇主都是用fidelity。我就没有roll over. 好像也没有收额外的手续费。同一个Fidelity大账户下能看到所有现在和以前雇主的401K账号信息。就是账户下多些账号而已。

[Bluesky]

什么是“睡前加肉丝”？
肉丝？Roth IRA？若是rollover 到 Roth IRA 党然是 算 withdraw 而且要交 income tax 。
你从头就没说清楚。

应该是税前的一个账号，税后Roth的一个账号。俩账号各roll over各。楼主估计没有趁rollover再加一个税前转roth的骚操作。。。。

[Bluesky]

好

楼主说了被扣税了。。人员操作失误。。。

[Bluesky]

fidelity不太会出这种错误吧。俺也是fidelity。

现在金融服务业人员素质越来越差。所以我说将来有被AI替代的趋势。

[fulvshou]

应该是税前的一个账号，税后Roth的一个账号。俩账号各roll over各。楼主估计没有趁rollover再加一个税前转roth的骚操作。。。。

没有骚操作就是 睡前转 fidelity traditional ira
roth转 其他公司roth ira

[fulvshou]

楼主说了被扣税了。。人员操作失误。。。

现在如果支票取消不了只有一种办法

那就是把支票和扣掉的税自己补上存到ira然后
保税的时候把税再要回来
操他妈

[fulvshou]

fidelity不太会出这种错误吧。俺也是fidelity。

根本就不对
尼玛我是直接fidelity roll到fidelity 根本就不应该寄支票 跟不应该扣税

[fulvshou]

现在如果支票取消不了只有一种办法

那就是把支票和扣掉的税自己补上存到ira然后
保税的时候把税再要回来
操他妈

还有他妈的机会成本这么搞又要耽搁不知道几天
随便股市涨了几天就亏个几千了

[Bluesky]

看样子数额还不小。支票的好处就是能取消，只是要点费用而已。这又不是楼主犯的错，fidelity 应该cover这费用。

[ferrygao]

割一把韭菜

[fulvshou]

看样子数额还不小。支票的好处就是能取消，只是要点费用而已。这又不是楼主犯的错，fidelity 应该cover这费用。

关键其实也不是支票
是这个预扣的税到那了
如果已经到irs了 就只能保税才能拿回来了

[CanGuanGong]

不必慌。
1，昨天做401k rollover，今天你怎知变成了withdraw？
在401k account的立场，是 withdraw 是对的。在你新的rollover account 会记录这资金来源是 rollover。
2，在年度 Tax form，在旧的401k account，会 identify 这资金的去向是 withdraw 并 rollover 了。。
3，如果旧的401k 是把资金给 withdraw，而没有帮你 rollover，那么这 financial 公司就必须寄支票给你并附信说明这资金是 withdraw 401k。你自己可以
把这支票拿到你的新 rollover financial 公司去存到rollover account。

+1，楼主不必着急，四條的分析有道理

[赖美豪中]

你是传说中的电话党？rollover这种东西你不online操作还打电话，不是作死么

电话都有录音 能不能让丫惩罚性赔款

[赖美豪中]

你在想什么，预扣的税当然去了irs，敢截留预扣税那是牢底坐穿的节奏

关键其实也不是支票
是这个预扣的税到那了
如果已经到irs了 就只能保税才能拿回来了

[fulvshou]

你是传说中的电话党？rollover这种东西你不online操作还打电话，不是作死么

有些情况网上处理不了啊

[han6]

现在如果支票取消不了只有一种办法

那就是把支票和扣掉的税自己补上存到ira然后
保税的时候把税再要回来
操他妈

还是有问题，因为跨年了，报2023税时需要多交税，报2024税时再把税退回来。损失为：1）20%税和10%罚款的一年利息；2)今年收入增加推高边际税率，明年收入减少降低边际税率；3)10%的罚款不知道能不能拿回来；4)多次邮寄支票的风险和15天左右的利息和机会成本。