米粒坚这些银行券商烂得够可以 老子昨天让他们做401k rollover今天一看变成了withdraw

[赖美豪中]

你在想什么，预扣的税当然去了irs，敢截留预扣税那是牢底坐穿的节奏

关键其实也不是支票
是这个预扣的税到那了
如果已经到irs了 就只能保税才能拿回来了

[fulvshou]

你是传说中的电话党？rollover这种东西你不online操作还打电话，不是作死么

有些情况网上处理不了啊

[han6]

现在如果支票取消不了只有一种办法

那就是把支票和扣掉的税自己补上存到ira然后
保税的时候把税再要回来
操他妈

还是有问题，因为跨年了，报2023税时需要多交税，报2024税时再把税退回来。损失为：1）20%税和10%罚款的一年利息；2)今年收入增加推高边际税率，明年收入减少降低边际税率；3)10%的罚款不知道能不能拿回来；4)多次邮寄支票的风险和15天左右的利息和机会成本。

[foxrun123]

电话都有录音 能不能让丫惩罚性赔款

是的，Fidelity 客服的电话都有录音。
如果你确定你没说错话，没说错你的需求，那么你应再打电话去Fidelity，告诉他们操作错误了。他们reverse back 整个操作是很容易的。比你想像的简单。

但是，但是，如果他们查录音，发现是你给错指令，那么可能的结果就不好说了。

[fulvshou]

是的，Fidelity 客服的电话都有录音。
如果你确定你没说错话，没说错你的需求，那么你应再打电话去Fidelity，告诉他们操作错误了。他们reverse back 整个操作是很容易的。比你想像的简单。

但是，但是，如果他们查录音，发现是你给错指令，那么可能的结果就不好说了。

可能很难reverse
现在的问题是可能预扣的税已经交到irs了
要回来只能报税

[fulvshou]

还是有问题，因为跨年了，报2023税时需要多交税，报2024税时再把税退回来。损失为：1）20%税和10%罚款的一年利息；2)今年收入增加推高边际税率，明年收入减少降低边际税率；3)10%的罚款不知道能不能拿回来；4)多次邮寄支票的风险和15天左右的利息和机会成本。

如果我全部补上被丫预扣的税60天里存回到ira 还算rollover
就是indirect rollover 不用交罚款

[foxrun123]

可能很难reverse
现在的问题是可能预扣的税已经交到irs了
要回来只能报税

包括预扣的捝，及所有的操作，都还在 Fidelity，他们 reverse 作业容易的很。
预扣的捝不是一笔一笔即时上传 IRS的。
如果你确定你没说错话，没说错你的需求，那么你应再打电话去Fidelity。
你这么没信心去找 Fidelity 更正，是不是你给 Fidelity 的指令错误？

[simple1]

如果我全部补上被丫预扣的税60天里存回到ira 还算rollover
就是indirect rollover 不用交罚款

楼主后续结果怎么样了？

[fulvshou]

楼主后续结果怎么样了？

幸好发现及时 当天reverse
后面改成正常没有tax implication 的rollover了

[simple1]

幸好发现及时 当天reverse
后面改成正常没有tax implication 的rollover了

谢谢更新

我最近也打算roll over IRA，打电话问fidility 也说得寄check

你的是不是也是通过check roll over的，只是不用交税？

[fulvshou]

谢谢更新

我最近也打算roll over IRA，打电话问fidility 也说得寄check

你的是不是也是通过check roll over的，只是不用交税？

不是 我的ira也在 fidelity
钱是直接过去不需要check

[simple1]

不是 我的ira也在 fidelity
钱是直接过去不需要check

噢 我的账户都在fidelity。电话问说给我寄check，我收到后再寄回给fidelity。真折腾，主要是怕他们给弄错了

[fulvshou]

噢 我的账户都在fidelity。电话问说给我寄check，我收到后再寄回给fidelity。真折腾，主要是怕他们给弄错了

是的支票寄来寄去特别麻烦

[Observer]

好像是这样子的，一定时间以内deposit 到别一个退休账号就行了。

不必慌。
1，昨天做401k rollover，今天你怎知变成了withdraw？
在401k account的立场，是 withdraw 是对的。在你新的rollover account 会记录这资金来源是 rollover。
2，在年度 Tax form，在旧的401k account，会 identify 这资金的去向是 withdraw 并 rollover 了。。
3，如果旧的401k 是把资金给 withdraw，而没有帮你 rollover，那么这 financial 公司就必须寄支票给你并附信说明这资金是 withdraw 401k。你自己可以
把这支票拿到你的新 rollover financial 公司去存到rollover account。