报税季尾声：常见的十大报税陷阱

[Yicheng]

报税季已接近尾声，您是否已确保自己的报税无误，避免可能的税务陷阱？
错误申报不仅可能导致退税延迟，还可能引发审计甚至罚款！最近我们做了很多的tax review，整理出一些常见的报税错误、忽视或者是不合适的地方.

本周日话题会涉及以下核心问题：
1）如何检查我的税表是否有问题？
2）如何处理Roth 账号？back-door? Pro-rata Rule?
3) 如何填写8606表？
4）HSA的Eligibility
5）S-corp应该注意的问题
6）出租房报税应该注意的问题
7）有stock option报税要注意的问题
8) 股票操作要注意的问题
9）远程工作的W2报税要注意的问题
10）estimated tax payment and penalty

感兴趣的朋友请私信，谢谢。

[Mightyriver]

报税季已接近尾声，您是否已确保自己的报税无误，避免可能的税务陷阱？
错误申报不仅可能导致退税延迟，还可能引发审计甚至罚款！最近我们做了很多的tax review，整理出一些常见的报税错误、忽视或者是不合适的地方.

本周日话题会涉及以下核心问题：
1）如何检查我的税表是否有问题？
2）如何处理Roth 账号？back-door? Pro-rata Rule?
3) 如何填写8606表？
4）HSA的Eligibility
5）S-corp应该注意的问题
6）出租房报税应该注意的问题
7）有stock option报税要注意的问题
8) 股票操作要注意的问题
9）远程工作的W2报税要注意的问题
10）estimated tax payment and penalty

感兴趣的朋友请私信，谢谢。

您直接在网上分享一下吧？ 很多人会干兴趣

[YG196T]

Roth与backdoor ira的问题：如果按正常收入有资格放满Roth，但后来由于股票收入又没资格放Roth了，但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办？

[Tea]

您直接在网上分享一下吧？ 很多人会干兴趣

楼主明显是要收费的。

[Yicheng]

不收费，有讲座，感兴趣请私信

[Yicheng]

Roth与backdoor ira的问题：如果按正常收入有资格放满Roth，但后来由于股票收入又没资格放Roth了，但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办？

马上找劵商把多的contribution 取出来呀，不然以后会有罚金的问题

[Lizy]

Roth与backdoor ira的问题：如果按正常收入有资格放满Roth，但后来由于股票收入又没资格放Roth了，但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办？

一般两个办法，一是直接取出来，Fidelity 可以直接转你银行，开支票，或是转 Brokeage 帐户。二是在4/15号之前做 recharacterization，然后 Convert 回来。

recharacterization 是指把 Roth IRA 帐户里的钱转到你的 Traditional IRA 帐户里
Conversion 是指把 Traditional IRA 帐户里的钱转到 Roth IRA 帐户里

使用第二种方法的前提是你的 Traditional IRA 帐户里没钱

[YG196T]

一般两个办法，一是直接取出来，Fidelity 可以直接转你银行，开支票，或是转 Brokeage 帐户。二是在4/15号之前做 recharacterization，然后 Convert 回来。

recharacterization 是指把 Roth IRA 帐户里的钱转到你的 Traditional IRA 帐户里
Conversion 是指把 Traditional IRA 帐户里的钱转到 Roth IRA 帐户里

使用第二种方法的前提是你的 Traditional IRA 帐户里没钱

多谢！在recharacterization 后要隔多长时间才能作conversion ？

[Lizy]

多谢！在recharacterization 后要隔多长时间才能作conversion ？

我上周一在 Fidelity 做的 re-characterization，钱是周三 available 的，周三做的 conversion。对了，你报税了吗？如果已经报完了就麻烦了，可能要 amendment，因为要填 8606 表。

[YG196T]

我上周一在 Fidelity 做的 re-characterization，钱是周三 available 的，周三做的 conversion。对了，你报税了吗？如果已经报完了就麻烦了，可能要 amendment，因为要填 8606 表。

好麻烦，要不直接withdraw算了。从roth withdraw应该没有税的问题，还要amend吗？

[Lizy]

好麻烦，要不直接withdraw算了。从roth withdraw应该没有税的问题，还要amend吗？

你直接多存的 Roth IRA 的利息还是要交税的，在 TurboTax 里它会问的

[YG196T]

你直接多存的 Roth IRA 的利息还是要交税的，在 TurboTax 里它会问的

都要 File Amended tax return. I will follow you. Thanks.
IRS真会折腾人，可能是雇员太多了闲的，他们被裁应该不冤