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#1 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 29日 22:29
由 Yicheng
报税季已接近尾声,您是否已确保自己的报税无误,避免可能的税务陷阱?
错误申报不仅可能导致退税延迟,还可能引发审计甚至罚款!最近我们做了很多的tax review,整理出一些常见的报税错误、忽视或者是不合适的地方.
本周日话题会涉及以下核心问题:
1)如何检查我的税表是否有问题?
2)如何处理Roth 账号?back-door? Pro-rata Rule?
3) 如何填写8606表?
4)HSA的Eligibility
5)S-corp应该注意的问题
6)出租房报税应该注意的问题
7)有stock option报税要注意的问题
8) 股票操作要注意的问题
9)远程工作的W2报税要注意的问题
10)estimated tax payment and penalty
感兴趣的朋友请私信,谢谢。
#2 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 10:20
由 Mightyriver
Yicheng 写了: 2025年 3月 29日 22:29
报税季已接近尾声,您是否已确保自己的报税无误,避免可能的税务陷阱?
错误申报不仅可能导致退税延迟,还可能引发审计甚至罚款!最近我们做了很多的tax review,整理出一些常见的报税错误、忽视或者是不合适的地方.
本周日话题会涉及以下核心问题:
1)如何检查我的税表是否有问题?
2)如何处理Roth 账号?back-door? Pro-rata Rule?
3) 如何填写8606表?
4)HSA的Eligibility
5)S-corp应该注意的问题
6)出租房报税应该注意的问题
7)有stock option报税要注意的问题
8) 股票操作要注意的问题
9)远程工作的W2报税要注意的问题
10)estimated tax payment and penalty
感兴趣的朋友请私信,谢谢。
您直接在网上分享一下吧? 很多人会干兴趣
#3 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 11:02
由 YG196T
Roth与backdoor ira的问题:如果按正常收入有资格放满Roth,但后来由于股票收入又没资格放Roth了,但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办?
#4 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 12:51
由 Tea
Mightyriver 写了: 2025年 3月 30日 10:20
您直接在网上分享一下吧? 很多人会干兴趣
楼主明显是要收费的。
#5 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 21:10
由 Yicheng
不收费,有讲座,感兴趣请私信
#6 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 21:14
由 Yicheng
YG196T 写了: 2025年 3月 30日 11:02
Roth与backdoor ira的问题:如果按正常收入有资格放满Roth,但后来由于股票收入又没资格放Roth了,但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办?
马上找劵商把多的contribution 取出来呀,不然以后会有罚金的问题
#7 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 21:42
由 Lizy
YG196T 写了: 2025年 3月 30日 11:02
Roth与backdoor ira的问题:如果按正常收入有资格放满Roth,但后来由于股票收入又没资格放Roth了,但在卖股票之前已经放满了Roth. 咋办?
一般两个办法,一是直接取出来,Fidelity 可以直接转你银行,开支票,或是转 Brokeage 帐户。二是在4/15号之前做 recharacterization,然后 Convert 回来。
recharacterization 是指把 Roth IRA 帐户里的钱转到你的 Traditional IRA 帐户里
Conversion 是指把 Traditional IRA 帐户里的钱转到 Roth IRA 帐户里
使用第二种方法的前提是你的 Traditional IRA 帐户里没钱
#9 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 22:12
由 YG196T
Lizy 写了: 2025年 3月 30日 21:42
一般两个办法,一是直接取出来,Fidelity 可以直接转你银行,开支票,或是转 Brokeage 帐户。二是在4/15号之前做 recharacterization,然后 Convert 回来。
recharacterization 是指把 Roth IRA 帐户里的钱转到你的 Traditional IRA 帐户里
Conversion 是指把 Traditional IRA 帐户里的钱转到 Roth IRA 帐户里
使用第二种方法的前提是你的 Traditional IRA 帐户里没钱
多谢!在recharacterization 后要隔多长时间才能作conversion ?
#10 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 22:57
由 Lizy
YG196T 写了: 2025年 3月 30日 22:12
多谢!在recharacterization 后要隔多长时间才能作conversion ?
我上周一在 Fidelity 做的 re-characterization,钱是周三 available 的,周三做的 conversion。对了,你报税了吗?如果已经报完了就麻烦了,可能要 amendment,因为要填 8606 表。
#11 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 30日 23:27
由 YG196T
Lizy 写了: 2025年 3月 30日 22:57
我上周一在 Fidelity 做的 re-characterization,钱是周三 available 的,周三做的 conversion。对了,你报税了吗?如果已经报完了就麻烦了,可能要 amendment,因为要填 8606 表。
好麻烦,要不直接withdraw算了。从roth withdraw应该没有税的问题,还要amend吗?
#12 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 31日 06:43
由 Lizy
YG196T 写了: 2025年 3月 30日 23:27
好麻烦,要不直接withdraw算了。从roth withdraw应该没有税的问题,还要amend吗?
你直接多存的 Roth IRA 的利息还是要交税的,在 TurboTax 里它会问的
#13 Re: 报税季尾声:常见的十大报税陷阱
发表于 : 2025年 3月 31日 10:43
由 YG196T
Lizy 写了: 2025年 3月 31日 06:43
你直接多存的 Roth IRA 的利息还是要交税的,在 TurboTax 里它会问的
都要 File Amended tax return. I will follow you. Thanks.
IRS真会折腾人,可能是雇员太多了闲的,他们被裁应该不冤